การลงทุน • เศรษฐกิจ • เทคโนโลยี • AI • ธุรกิจ
ภาพรวมตลาดโลกปี 2568: AI, การลงทุนยั่งยืน และโอกาสในตลาดเกิดใหม่
สำรวจแนวโน้มสำคัญของตลาดโลกในปี 2568 ที่ขับเคลื่อนด้วย AI ในภาคการเงิน การลงทุนที่ยั่งยืน และการเติบโตของตลาดเกิดใหม่ พร้อมวิเคราะห์โอกาสและความท้าทายสำหรับนักลงทุน
“ในภาพรวม...” ตลาดโลกในปี 2568 ยังคงมีพลวัตที่น่าจับตามอง โดยมีปัจจัยขับเคลื่อนหลักที่สำคัญคือการประยุกต์ใช้ปัญญาประดิษฐ์ (AI) ในภาคการเงิน และแนวโน้มการลงทุนที่ยั่งยืน (Sustainable Investing) ควบคู่ไปกับการเติบโตของตลาดเกิดใหม่ (Emerging Markets) [1, 2, 3, 4, 5]
AI: พลิกโฉมภาคการเงินสู่ยุคใหม่
ปัญญาประดิษฐ์กำลังปฏิวัติวงการการเงินอย่างมีนัยสำคัญ โดยคาดการณ์ว่าภายในปี 2568 สถาบันการเงินจะใช้ AI เพื่อเพิ่มประสิทธิภาพการดำเนินงาน การบริหารความเสี่ยง การบริการลูกค้า และการปฏิบัติตามกฎระเบียบ [1, 6, 10] โดย AI จะเข้ามาช่วยลดข้อผิดพลาด เพิ่มความรวดเร็ว และลดต้นทุนการดำเนินงาน ซึ่งอาจช่วยสถาบันการเงินทั่วโลกประหยัดได้ถึง 3.4 แสนล้านดอลลาร์สหรัฐต่อปี [1] อย่างไรก็ตาม ความท้าทายยังคงมีอยู่ ทั้งต้นทุนการลงทุนที่สูง ความกังวลเกี่ยวกับการทดแทนแรงงาน และประเด็นด้านจริยธรรม [1]
ในด้านการบริหารความเสี่ยง AI สามารถวิเคราะห์รูปแบบธุรกรรมเพื่อตรวจจับความผิดปกติและป้องกันการทุจริตได้แบบเรียลไทม์ [1] สำหรับกลยุทธ์การซื้อขายและการลงทุน Algorithmic trading ที่ขับเคลื่อนด้วย Machine Learning จะมีบทบาทมากขึ้น โดยสามารถวิเคราะห์ข้อมูลจำนวนมหาศาลเพื่อหารูปแบบและคาดการณ์แนวโน้มราคาหุ้น [1, 6] นอกจากนี้ AI ยังถูกนำมาใช้ในการประเมินผลกระทบด้านสิ่งแวดล้อม สังคม และธรรมาภิบาล (ESG) ของการลงทุน เพื่อให้สอดคล้องกับเป้าหมายด้านความยั่งยืน [6, 17]
อย่างไรก็ตาม การพึ่งพา AI มากเกินไปก็มีความเสี่ยง ตลาดการเงินอาจเผชิญกับความปั่นป่วนหากโมเดล AI ล้มเหลวภายใต้สภาวะที่ไม่เคยเกิดขึ้นมาก่อน [1] นอกจากนี้ การที่ตลาดการเงินพึ่งพาโมเดล AI ทั่วไปจำนวนน้อย ก่อให้เกิดความเสี่ยงเชิงระบบที่อาจนำไปสู่วิกฤตทางการเงินได้ เนื่องจากความผิดพลาดหรืออคติในโมเดลหลักเพียงโมเดลเดียว อาจส่งผลกระทบเป็นวงกว้างและรวดเร็ว จนกลไกควบคุมปัจจุบันไม่สามารถรองรับได้ [14]
การลงทุนที่ยั่งยืน: เทรนด์ที่กำลังมาแรง
การลงทุนที่ยั่งยืน (Sustainable Investing) ยังคงเป็นที่สนใจอย่างต่อเนื่อง โดยนักลงทุนรายย่อยทั่วโลกกว่า 88% แสดงความสนใจในการลงทุนประเภทนี้ [5] ในปี 2568 คาดว่าการออกพันธบัตรสีเขียว สังคม และพันธบัตรเพื่อความยั่งยืน (Green, Social, Sustainability, and Sustainability-linked Bonds - GSS+) จะมีมูลค่าเกิน 1 ล้านล้านดอลลาร์สหรัฐฯ อีกครั้ง [7] ซึ่งได้รับแรงหนุนจากอัตราดอกเบี้ยที่เอื้ออำนวยและความต้องการของนักลงทุน [7]
ประเด็นสำคัญที่จะส่งผลต่อการลงทุนที่ยั่งยืนในปี 2568 ได้แก่ การรับมือกับผลกระทบจากการเปลี่ยนแปลงสภาพภูมิอากาศ การปฏิบัติตามกฎระเบียบใหม่ๆ และการพัฒนาการใช้จ่ายด้านการป้องกันประเทศ [4] นอกจากนี้ การลงทุนในภาคส่วนที่เกี่ยวข้องกับเทคโนโลยี AI ก็กำลังเติบโตเช่นกัน [7] อย่างไรก็ตาม มีความท้าทายจากแรงกดดันทางการเมืองที่อาจนำไปสู่การถอยห่างจากการดำเนินการร่วมกันด้านความยั่งยืน [9]
ตลาดเกิดใหม่: โอกาสและศักยภาพการเติบโต
ตลาดเกิดใหม่ (Emerging Markets) ยังคงเป็นแหล่งโอกาสสำคัญสำหรับการลงทุนในปี 2568 [2, 3, 11] โดยมีปัจจัยขับเคลื่อนจากการเปลี่ยนแปลงทางประชากร การพัฒนาเทคโนโลยี และเสถียรภาพทางการเมืองที่เพิ่มขึ้น [3] อินเดียเป็นหนึ่งในตลาดที่น่าจับตามอง ด้วยภาคเทคโนโลยีที่แข็งแกร่ง ระบบนิเวศสตาร์ทอัพที่เฟื่องฟู และนโยบายสนับสนุนการผลิต [2, 3]
ภาคส่วนที่น่าสนใจในตลาดเกิดใหม่ ได้แก่ เทคโนโลยีและ AI, พลังงานหมุนเวียน, และการผลิต [2, 3] เวียดนามก็เป็นอีกประเทศที่โดดเด่นในฐานะศูนย์กลางการผลิตของเอเชียตะวันออกเฉียงใต้ [3] สำหรับตลาดการเงิน ปัจจัยต่างๆ เช่น การลดลงของอัตราดอกเบี้ย การอ่อนค่าของเงินดอลลาร์สหรัฐฯ และความยืดหยุ่นของเศรษฐกิจในตลาดเกิดใหม่ ส่งผลดีต่อการลงทุน [13]
อย่างไรก็ตาม ตลาดเกิดใหม่มีความแตกต่างกันอย่างมาก โดยบางประเทศ เช่น โปแลนด์ ให้ผลตอบแทนสูง ขณะที่บางประเทศ เช่น ไทย กลับให้ผลตอบแทนติดลบ [20] ดังนั้น การคัดเลือกและบริหารจัดการการลงทุนอย่างมีกลยุทธ์จึงมีความสำคัญอย่างยิ่ง [13, 20]
“ให้คะแนนความน่าสนใจในการลงทุน” (Investment Interest Score): 8/10
เหตุผล: ตลาดโลกในปี 2568 นำเสนอโอกาสที่น่าสนใจ โดยเฉพาะอย่างยิ่งจากการผสานรวมของ AI และการลงทุนที่ยั่งยืน ซึ่งเป็นเมกะเทรนด์สำคัญที่กำลังขับเคลื่อนการเปลี่ยนแปลงในภาคการเงินและเศรษฐกิจโลก การเติบโตของตลาดเกิดใหม่ยังคงเป็นปัจจัยสำคัญที่ต้องจับตา แม้ว่าจะมีความผันผวนและปัจจัยเสี่ยงที่ต้องพิจารณาอย่างรอบคอบก็ตาม การบริหารจัดการความเสี่ยงและการคัดเลือกการลงทุนที่เหมาะสมจะเป็นกุญแจสำคัญในการสร้างผลตอบแทนที่ดีในสภาวะตลาดที่ซับซ้อนนี้
